Bank CIMB Niaga Bank Modern Dengan Layanan Berkelas Dunia

Bank CIMB Niaga Menjadi Salah Satu Bank Swasta Terbesar Di Indonesia Serta Bagian Dari CIMB Group, Grup Jasa Keuangan Terkemuka Di ASEAN. Di dirikan pada tahun 1955 dengan nama Bank Niaga dan berasal dari Jakarta, kini. Sejak resmi bergabung ke CIMB Group pada 2006 dan rebranding pada tahun 2008. CIMB Niaga berkembang pesat menjadi bank universal dengan layanan penuh untuk konsumer, korporasi, serta nasabah syariah.

Pada tahun 2024, CIMB Niaga mencetak laba sebelum pajak sebesar Rp 8,7 triliun, naik 4,4% di banding tahun sebelumnya. Sementara laba bersih mencapai sekitar Rp 6,83 triliun, naik 5,4% YoY. Total aset konsolidasian per akhir 2024 di laporkan mencapai Rp 360,2 triliun. Menjadikannya bank swasta nasional terbesar kedua di Indonesia. Rasio kredit bermasalah (gross NPL) terus membaik, turun ke 1,8% pada 2024 dari 2,0% di 2023, menunjukkan kualitas aset yang terjaga.

Pada kuartal pertama 2025, pertumbuhan kredit konsolidasi meningkat menjadi Rp 230,1 triliun, naik 8,7% YoY, di dorong oleh segmen korporasi, UKM, dan retail. Khususnya pembiayaan otomotif (KPM) yang meningkat signifikan 27,9% YoY. Dana pihak ketiga (DPK) dan CASA pun menunjukkan pertumbuhan kuat, dengan DPK mencapai Rp 254,2 triliun dan rasio CASA sekitar 67,4% pada periode yang sama.

Bank CIMB Niaga menargetkan 90% transaksi nasabah di lakukan secara digital. Melalui aplikasi OCTO Mobile, OCTO Clicks, OCTO Pay, ATM Bersama, dan layanan digital lainnya. Bank ini memperkenalkan konsep Digital Branch dan Digital Hub, mempermudah operasional perbankan seperti pembukaan rekening, penggantian kartu. Atau pembaruan data nasabah hanya dalam hitungan menit.

Melalui strategi Forward23+, Bank CIMB Niaga fokus memperluas layanan ke segmen penting seperti UKM dan digital banking, sambil menjaga permodalan kuat (CAR 23–24%) dan likuiditas tinggi (LDR 86–89%). CIMB Niaga juga menunjukkan komitmen terhadap keberlanjutan, dengan sekitar 25% pembiayaannya mendukung tujuan pembangunan rendah karbon dan proyek ESG nasional.

Bank CIMB Niaga Tampil Solid Secara Fundamental Dan Operasional

Bank CIMB Niaga Tampil Solid Secara Fundamental Dan Operasional sepanjang 2024 hingga paruh pertama 2025, dengan pertumbuhan laba, kredit, dan kualitas aset yang terjaga.

Pada tahun buku 2024, CIMB Niaga mencetak laba sebelum pajak sebesar Rp 8,7 triliun, meningkat 4,4% secara tahunan (YoY), dan laba bersih mencapai sekitar Rp 6,89 triliun—atau naik 5,3% YoY. Pertumbuhan pendapatan bunga bruto juga positif, naik 8,6% menjadi Rp 24,23 triliun, meski beban bunga naik lebih besar menjadi Rp 10,96 triliun. Sehingga net interest income sedikit turun menjadi Rp 13,26 triliun.

Memasuki kuartal I/2025, bank mencatat laba sebelum pajak konsolidasi sebesar Rp 2,2 triliun, naik 3,2% YoY. Earnings per share berada di angka Rp 71,80. Pendapatan bunga di katakan mencapai Rp 6,23 triliun (+6,65% YoY), dan beban bunga Rp 2,91 triliun, menghasilkan pendapatan bunga bersih Rp 3,31 triliun.

Penyaluran kredit terus meningkat, dengan total kredit konsolidasi hingga Maret 2025 sebesar Rp 230,1 triliun, naik 8,7% YoY—di dukung pertumbuhan kredit korporasi (+13,7%), UKM (+7,6%), dan konsumer (+5,5%) serta lonjakan signifikan dari Kredit Pemilikan Mobil (KPM) sebesar 27,9% YoY.

Di semester I/2025, total kredit yang di salurkan mencapai Rp 231,84 triliun, naik 6,7% dari periode yang sama tahun sebelumnya. Dengan rasio NPL gross membaik menjadi 1,88%, serta CKPN turun menjadi Rp 10,05 triliun, menunjukkan penurunan cadangan sebesar 13,6%.

Likuiditas dan permodalan juga sehat: LDR meningkat menjadi sekitar 87,3%–89,3% tergantung periode. Sementara CASA mencapai 67%–67,4%, dan CAR/KPMM menunjukkan posisi kuat di kisaran 24–24,8%.

Total aset konsolidasi mencapai Rp 360 triliun akhir 2024, kemudian naik menjadi Rp 371 triliun per Maret 2025, dan bertumbuh mencapai Rp 357,9 triliun per Juni 2025.

Kinerja ini mencerminkan penerapan strategi pertumbuhan yang seimbang dan kehati-hatian dalam manajemen risiko. Penurunan beban impairment loss juga menjadi penopang utama performa laba CIMB Niaga, sekaligus mempertahankan kualitas aset yang membaik secara konsisten.

Layanan-Layanan Utama Yang Di Tawarkan Bank Ini

Berikut adalah ringkasan mengenai Layanan-Layanan Utama Yang Di Tawarkan Bank Ini:

Layanan Bank CIMB Niaga

1. Layanan Perbankan Konsumer (Retail Banking)
   CIMB Niaga menyediakan berbagai produk untuk kebutuhan perorangan, seperti:

• Tabungan & Giro: Rekening Tabungan CIMB Niaga, Tabungan Xtra, Giro Rupiah, dan Giro Valas.
• Deposito Berjangka: Dalam mata uang Rupiah maupun Valas.
• Pinjaman Konsumer: Kredit Pemilikan Rumah (KPR Xtra), Kredit Kendaraan Bermotor (KKB), dan Kartu Kredit CIMB Niaga.
• Wealth Management: Reksa dana, obligasi, dan asuransi jiwa serta proteksi kesehatan bekerja sama dengan mitra asuransi.

2. Layanan Perbankan Digital
   CIMB Niaga di kenal dengan inovasi digitalnya:

• OCTO Mobile dan OCTO Clicks: Aplikasi dan platform internet banking yang memudahkan transaksi, investasi, pengajuan pinjaman, hingga buka rekening secara online.
• QRIS & Contactless Payment: Fitur transaksi non-tunai melalui scan QR.
• Digital Lounge: Cabang bank tanpa teller, tersedia di kota-kota besar untuk pelayanan cepat berbasis teknologi.

3. Layanan Perbankan Bisnis & Korporasi
   Untuk nasabah UMKM hingga perusahaan besar, CIMB Niaga menyediakan:

• Kredit Usaha Mikro dan UKM
• Fasilitas Kredit Modal Kerja & Investasi
• Trade Finance: Pembiayaan ekspor-impor.
• Cash Management & Treasury Services: Solusi likuiditas dan pengelolaan dana perusahaan.

4. Syariah Banking (Unit Usaha Syariah)
   Lewat brand CIMB Niaga Syariah, tersedia layanan keuangan berbasis prinsip syariah:

• Tabungan iB, KPR iB, Pembiayaan Usaha iB, hingga investasi syariah.
• Produk unggulan seperti Tabungan iB Mapan dan Pembiayaan iB Multiguna.

5. Layanan Investasi & Bancassurance
   Melalui kolaborasi dengan perusahaan investasi dan asuransi, nasabah dapat:

• Membeli reksa dana & obligasi.
• Mengakses asuransi jiwa dan kesehatan.
• Memilih produk unit link atau asuransi proteksi murni.

CIMB Niaga mengutamakan layanan yang praktis, cepat, dan digital-ready, serta terus memperluas akses layanan di berbagai segmen—baik individu maupun bisnis—dengan prinsip inklusif dan inovatif.

Bank CIMB Niaga Telah Menetapkan Arah Jelas Menuju Masa Depan

Bank CIMB Niaga Telah Menetapkan Arah Jelas Menuju Masa Depan yang di dorong oleh transformasi digital, inklusi keuangan, dan pertumbuhan bertanggung jawab—dengan visi yang terang hingga 2030.

1. Perluasan Digital Branch dan Digital Hub

CIMB Niaga memperluas konsep Digital Branch—cabang bank hybrid yang menggabungkan layanan self-service digital dan interaksi personal—dengan target lebih dari 50 cabang digital pada awal 2025. Di lengkapi mesin Self-Service Banking dan tablet, layanan seperti buka rekening atau ganti kartu kini bisa selesai dalam waktu kurang dari 5 menit.

2. Menjadikan OCTO Mobile Sebagai Super App

Aplikasi OCTO Mobile terus berkembang menjadi platform perbankan super-app yang menawarkan layanan transaksi, investasi (#GetWealthSoon), pembukaan rekening valas, pembelian emas, dan investasi SBN langsung dari ponsel. Hingga awal 2025, sebanyak 90% transaksi nasabah sudah dilakukan lewat saluran digital.

3. Fokus Segmen Ritel & UKM

Strategi jangka panjang CIMB Niaga menargetkan pertumbuhan kredit di sektor ritel dan UKM. Yang di targetkan menyumbang hingga 60% dari total portofolio kredit dalam beberapa tahun ke depan. Fokus ini juga di dukung layanan digital seperti Bizchannel@CIMB bagi pelaku usaha.

4. Komitmen Terhadap Keberlanjutan

CIMB Niaga menaruh perhatian khusus terhadap sustainability. Lebih dari 26% portofolio kredit di alokasikan ke sektor hijau atau ESG pada 2024, dan bertujuan net zero emission pada tahun 2050. Rekayasa portofolio kredit di atur untuk mengurangi eksposur terhadap energi fosil, seperti batubara termal, secara bertahap hingga 2040.

5. Inovasi Teknologi & Keamanan Cyber

Untuk mendukung layanan digital, bank memakai teknologi canggih seperti big data analytics, AI, Machine Learning, bahkan framework backend Rust untuk efisiensi penggunaan memori dan stabilitas sistem. Teknologi ini di harapkan meningkatkan performa layanan dan kesiapan terhadap serangan siber. Itulah tadi beberapa ulasan mengenai Bank CIMB Niaga.